Lancée en mars 2021, l’unité de compte immobilière Novaxia R a drainé 194 M€ en 2021. Une collecte déjà entièrement investie. Sa performance annualisée est légèrement supérieure à son objectif annuel.
Novaxia R surfe sur la vague solidaire et responsable. Lancée l’an dernier sous l’égide du ministère du Logement et du secrétariat d’Etat à l’Economie sociale, solidaire et responsable, l’unité de compte immobilière de Novaxia se présentait alors comme l’une des solutions visant à résoudre une problématique sociétale majeure : le manque de logements disponibles.
R comme Résidentiel, Recyclage, Rénovation, Responsable
Son objectif est en effet pour le moins ambitieux : mobiliser une partie de l’épargne investie en assurance-vie (1 861 Md€ fin novembre 2021), afin de financer la transformation de bureaux obsolètes en actifs résidentiels. Un concept de recyclage urbain parfaitement dans l’air du temps, depuis lors d’ailleurs décliné sur d’autres classes d’actifs. Il permet en tout cas de répondre à une triple problématique. Une pénurie de logement, structurelle, qui s’est encore accentuée avec la crise sanitaire. L’obsolescence de certains bureaux, accélérée par l’essor du télétravail. Et l’impérative baisse de l’impact environnemental de l’immobilier. Novaxia R, qui coche le R de Résidentiel, de Recyclage, et de Rénovation, se positionne aussi sur le R de Responsable. Elle est d’ailleurs la seule unité de compte immobilière « doublement labellisée Finansol (solidaire) et ISR (responsable) disponible en assurance-vie », rappelle Novaxia dans un communiqué.
Novaxia R est distribué par 6 compagnies d’assurance
Le succès semble pour l’heure au rendez-vous. Selon les chiffres publiés par le gestionnaire le 13 janvier dernier, Novaxia R a collecté 194 M€ en 2021. Initialement distribué via les contrats de Suravenir, l’unité de compte est désormais référencée auprès de 5 assureurs supplémentaires : Generali, Spirica via UAF-LIFE, Apicil, AG2R La Mondiale, et Swiss Life. D’autres partenariats de distribution devraient être annoncés prochainement. « Nos partenaires se sont appropriés la thématique d’investissement, qui diversifie à la fois leur allocation, apporte une nouvelle solution dans un contexte de taux de fonds euros en baisse, et permet de concilier utilité sociale et rendement potentiel », se félicite Mathilde Krieger, directrice générale de Novaxia Investissement.
Une performance légèrement supérieure à son objectif annuel
Novaxia R a en outre déjà investi 100% de sa collecte. Le fonds détient 10 actifs tertiaires obsolètes « dans toute la France ». Et développe « près de 1 000 logements ». Novaxia précise que les travaux de transformation seront réalisés « sans artificialisation nette des sols ». Et que l’UC a déjà « répondu à ses engagements solidaires », en mettant du foncier à la disposition d’associations. Le gestionnaire devrait d’ailleurs annoncer prochainement la mise à disposition gratuite d’un bâtiment (situé dans le 20e arrondissement parisien), en attente de travaux, auprès de l’Armée du Salut. La stratégie de Novaxia R, qui repose sur du recyclage urbain « à court et à long terme », lui a également permis, dès sa première année d’existence, de rémunérer les investisseurs. Le fonds affiche une performance annualisée de 5,08%, net de frais de gestion. Au-delà, donc, de son objectif annuel (5%).
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A propos de Novaxia Investissement(i)
Novaxia Investissement, société à mission, est une société de gestion agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Elle crée des véhicules d’investissements immobiliers dédiés au recyclage urbain. Elle gère une gamme de fonds pour le compte d’une clientèle privée et institutionnelle. Novaxia Investissement propose trois fonds dans le recyclage urbain :
- Novaxia R premier fonds résidentiel et responsable dans l’assurance-vie et dédié aux institutionnels
- Novaxia NEO nouveau modèle de SCPI moderne au patrimoine immobilier réversible
- Novaxia One éligible au PEA/PEA-PME et au réemploi de produits de cession
(i) Information extraite d’un document officiel de la société
